ધનતેરસ પર સ્માર્ટ રોકાણ: માત્ર ₹500ની SIPમાં મેળવો સોનું, શેર અને ડેટનો ફાયદો

Multi Asset Allocation Funds: દિવાળી અને ધનતેરસના પવિત્ર તહેવારોમાં સોનું ખરીદવું એ ભારતમાં સદીઓ જૂની અને અત્યંત શુભ પરંપરા માનવામાં આવે છે. સામાન્ય રીતે લોકો ઘરમાં સુખ અને સમૃદ્ધિ લાવવા માટે સોનાના સિક્કા, ઘરેણાં કે બિસ્કિટની હોંશભેર ખરીદી કરતા હોય છે. પરંતુ બદલાતા સમય અને આધુનિક યુગ સાથે રોકાણકારોનો અભિગમ પણ ખૂબ ઝડપથી બદલાયો છે. આજના સ્માર્ટ રોકાણકારો ધનતેરસના શુભ દિવસે માત્ર શુકન પૂરતી ખરીદી નથી કરતા, પણ પોતાની ભવિષ્યની સંપત્તિ વધારવા માટે સમજદારીપૂર્વક લાંબા ગાળાનું રોકાણ કરે છે. જ્યારે બજારમાં સોનાના ભાવ ઐતિહાસિક સપાટીએ પહોંચ્યા હોય, ત્યારે બધી જ બચત માત્ર સોનામાં રોકવી જોખમી સાબિત થઈ શકે છે.

આવા સમયે તમારા પોર્ટફોલિયોને બજારની ઉથલપાથલથી સુરક્ષિત રાખવા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની એક વિશેષ કેટેગરી શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ પૂરો પાડે છે. આ અત્યંત લોકપ્રિય કેટેગરીને 'મલ્ટિ-એસેટ એલોકેશન ફંડ' તરીકે ઓળખવામાં આવે છે, જે તમારા પૈસાને ઇક્વિટી (શેરબજાર), ડેટ (બોન્ડ્સ) અને સોના-ચાંદીમાં સમાન રીતે વિભાજિત કરે છે.

મલ્ટિ-એસેટ ફંડ માટે સેબી (SEBI) ના નિયમો શું છે?

માર્કેટ રેગ્યુલેટર સેબી (SEBI) ના કડક નિયમો મુજબ, કોઈપણ મલ્ટિ-એસેટ એલોકેશન ફંડે રોકાણકારોના નાણાં ઓછામાં ઓછા 3 અલગ-અલગ એસેટ ક્લાસમાં રોકવા પડે છે. રોકાણકારોના હિતને ધ્યાનમાં રાખીને એવો નિયમ બનાવાયો છે કે દરેક એસેટ ક્લાસમાં ઓછામાં ઓછું 10% રોકાણ હોવું એકદમ ફરજિયાત છે.

લાંબા ગાળે સારી સંપત્તિ ઊભી કરવા માટે આ ફંડ્સ સામાન્ય રીતે શેરબજાર (ઇક્વિટી માર્કેટ) માં 45% થી લઈને 65% સુધીનું મોટું રોકાણ કરે છે. જ્યારે શેરબજારની વધઘટથી રક્ષણ મેળવવા માટે તેઓ સરકારી સિક્યોરિટીઝ અને બોન્ડ જેવા સુરક્ષિત ડેટ માર્કેટમાં પણ 15% થી 25% રકમ રોકે છે.

આ ઉપરાંત, દેશ કે વિદેશમાં યુદ્ધ, ફુગાવો અથવા આર્થિક અનિશ્ચિતતા જેવી કપરી પરિસ્થિતિ સામે રક્ષણ મેળવવા માટે સોના અને ચાંદી જેવા કોમોડિટી ETF માં 10% થી 20% જેટલું રોકાણ કરવામાં આવે છે. આ સમતોલન રોકાણકારો માટે ઢાલ સમાન બની રહે છે.

આ વિશેષ ફંડમાં રોકાણ કરવાના 3 મોટા ફાયદાઓ

1. ઓટોમેટિક રિબેલેન્સિંગની સુવિધા: સામાન્ય રોકાણકાર માટે એ નક્કી કરવું કાયમ અઘરું હોય છે કે ક્યારે શેર વેચવા અને ક્યારે સોનું ખરીદવું. પરંતુ મલ્ટિ-એસેટ ફંડમાં આ આખું કામ નિષ્ણાત ફંડ મેનેજર કરે છે. જ્યારે શેરબજાર મોંઘું થાય, ત્યારે તેઓ તેમાંથી નફો બુક કરીને તે રકમ સસ્તા સોના કે ડેટમાં ટ્રાન્સફર કરે છે.

2. માર્કેટ ક્રેશ વખતે મજબૂત રક્ષણ: જ્યારે શેરબજારમાં અચાનક 10% થી 15% નો મોટો કડાકો બોલે છે, ત્યારે પોર્ટફોલિયોમાં રહેલું સોનું અને ડેટ ફંડ વળતરને તળિયે જતાં અટકાવે છે. આનાથી તમારા એકંદર રોકાણને મોટો આંચકો લાગતો નથી અને પોર્ટફોલિયો સ્થિર રહે છે.

3. નાની મૂડીમાં શાનદાર ડાયવર્સિફિકેશન: જો કોઈ સામાન્ય માણસ જાતે બ્લુ ચિપ શેર, સરકારી બોન્ડ અને ગોલ્ડ ETF અલગથી ખરીદવા જાય તો તેને લાખો રૂપિયાની જરૂર પડે. પરંતુ મલ્ટિ-એસેટ ફંડ દ્વારા તમે માત્ર 500 કે 1000 રૂપિયાની નાની માસિક SIP ચાલુ કરીને પણ આ ત્રણેય એસેટ ક્લાસમાં રોકાણનો ભરપૂર લાભ મેળવી શકો છો.

આ ધનતેરસ માટે તમારી રોકાણ વ્યૂહરચના કેવી હોવી જોઈએ?

ધનતેરસના પવિત્ર દિવસે શુકન સાચવવા માટે તમે ચાંદીનો નાનો સિક્કો કે ડિજિટલ ગોલ્ડ ચોક્કસ ખરીદી શકો છો. તેનાથી તહેવારની વર્ષો જૂની પરંપરા પણ જળવાઈ રહેશે અને પરિવારના મનને ધાર્મિક સંતોષ પણ મળશે. પરંતુ, જો તમારી પાસે ભવિષ્ય માટે રોકાણ કરવા રકમ બચી હોય, તો તેને માત્ર ભૌતિક સોનામાં રોકવાને બદલે મલ્ટિ-એસેટ એલોકેશન ફંડ તરફ વાળવી વધુ હિતાવહ છે. આ આધુનિક વ્યૂહરચના તમારા નાણાંને યોગ્ય વૈવિધ્યીકરણ આપશે અને લાંબા ગાળે તમારા આર્થિક લક્ષ્યાંકો પૂરા કરવામાં મદદરૂપ થશે.

આ પણ વાંચોઃ ધનતેરસે સોનામાં સતત પાંચમા દિવસે તેજી: અમદાવાદ સહિત તમારા શહેરમાં આજના ભાવ જાણો

આ પણ જુઓ

Watch onYouTube